Làm thế nào để trở thành một huấn luyện viên tài chính

Nếu bạn đang muốn thay đổi nghề nghiệp, bạn đã cân nhắc việc trở thành một huấn luyện viên tài chính chưa? Đó là một cách tuyệt vời để giúp người khác tìm thấy tự do tài chính trong khi làm điều gì đó bạn yêu thích. Nếu bạn muốn trở thành một huấn luyện viên tài chính, quá trình này không khó như bạn nghĩ. Dưới đây chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn tất cả các bước bạn phải thực hiện để trở thành một huấn luyện viên kiếm tiền.

Huấn luyện viên kiếm tiền là gì?

Trước khi đi vào vấn đề chi tiết, trước tiên chúng ta hãy nói về huấn luyện viên kiếm tiền là gì. Huấn luyện viên về tiền bạc giúp mọi người có mối quan hệ tích cực với tiền bạc. Công việc của cô là giúp mọi người thiết lập thói quen chi tiêu và tiết kiệm lành mạnh để tối đa hóa sự giàu có của họ.

Khách hàng rất dễ bị cám dỗ chi tiêu hoang phí cho chiếc máy chơi game mới hoặc bỏ qua việc thanh toán hóa đơn thẻ tín dụng tháng này. Bạn sẽ đóng vai trò là người hướng dẫn tài chính, giúp khách hàng nhận diện những vấn đề này (ví dụ: không chi tiêu vượt quá khả năng và thanh toán hóa đơn đúng hạn).

Khách hàng của bạn sẽ có động lực để đạt được mục tiêu của họ. Bạn có thể giúp họ theo dõi thu nhập và chi phí, đồng thời tạo ngân sách hàng tháng cho các danh mục khác nhau.

Khi bạn trở thành một huấn luyện viên tài chính, bạn thực sự là người cổ vũ tài chính cho cá nhân khách hàng. Bạn sẽ giáo dục họ và giúp họ đạt được tự do tài chính. Nói cách khác… đó là một công việc tuyệt vời có thể thực sự tạo ra sự khác biệt ở cấp độ cá nhân.

Cố vấn tài chính hoặc huấn luyện viên tài chính: sự khác biệt

Mặc dù chức danh của những công việc này nghe có vẻ rất giống nhau nhưng cố vấn tài chính không giống như huấn luyện viên tài chính.

Mặc dù các cố vấn tài chính có thể giúp bạn quản lý tiền của mình nhưng mục tiêu chính của họ là áp dụng các chiến lược và sản phẩm nhất định. Cố vấn tài chính có thể giúp bạn điều hướng thị trường chứng khoán hoặc tìm quỹ tốt nhất để đầu tư vào 401(k) của bạn.

Tuy nhiên, các cố vấn tài chính ít tham gia vào việc lựa chọn sản phẩm và dịch vụ. Họ không đưa ra khuyến nghị về nơi đầu tư tiền. Thay vào đó, chúng giúp mọi người phát triển thói quen tài chính để họ có thể thích nghi và xây dựng sự giàu có.

Một cách để nhìn nhận vấn đề này là: với tư cách là một huấn luyện viên tài chính, bạn sẽ giúp khách hàng của mình tiết kiệm tiền bằng cách lập ngân sách và sử dụng các chiến thuật quản lý tiền tích cực khác. Khi đã tiết kiệm đủ, khách hàng có thể tìm kiếm một cố vấn tài chính để giúp họ đầu tư tiền.

Tại sao bạn không trở thành cố vấn tài chính?

Có rất nhiều lý do chính đáng để bạn trở thành một huấn luyện viên tài chính. Hãy xem xét một số trong số đó để cho bạn thấy lý do tại sao trở thành huấn luyện viên tài chính có thể là quyết định đúng đắn.

Bạn sẽ có thể giúp đỡ người khác

Số một có lẽ là khả năng của bạn làm cho người khác cảm thấy tốt hơn về tài chính của họ.

Các nghiên cứu cho thấy khoảng 25% người Mỹ lo lắng về tiền bạc mỗi ngày. Bằng cách này, bạn có thể giúp những người này an tâm hơn về tài chính. Điều này không chỉ mang lại sự hài lòng cho bạn mà còn tác động tích cực đến cuộc sống và hạnh phúc của những người giúp đỡ bạn.

Bạn đang kiểm soát lịch trình của riêng bạn

Điều tuyệt vời nhất khi trở thành một huấn luyện viên tài chính là gì? Điều này cho phép bạn linh hoạt và làm việc như ông chủ của chính mình. Bạn sẽ thu thập danh sách khách hàng của riêng mình và có thể tổ chức các cuộc gặp với họ theo lịch trình của bạn.

Bắt đầu kinh doanh huấn luyện là một công việc khó khăn, nhưng bạn sẽ có thể lập kế hoạch thời gian cho những gì quan trọng nhất đối với mình.

Có tiềm năng thu nhập cao

Chúng ta sẽ nói về mức lương trung bình của huấn luyện viên tài chính sau, nhưng bạn nên biết rằng có rất nhiều tiềm năng kiếm tiền. Công việc bạn làm sẽ ảnh hưởng đến số tiền bạn kiếm được. Bạn có thể kiếm được số tiền không giới hạn khi bạn có doanh nghiệp của riêng mình.

Một huấn luyện viên tài chính kiếm được bao nhiêu?

Số lượng khách hàng và kinh nghiệm của bạn sẽ quyết định mức lương của một huấn luyện viên tài chính. Một huấn luyện viên giàu kinh nghiệm đã thành công trong lĩnh vực này có thể đắt hơn một người mới bắt đầu. Ngoài ra, một huấn luyện viên tài chính có chứng chỉ có thể kiếm được nhiều tiền hơn một người không có chứng chỉ.

Đối với các dịch vụ theo giờ, huấn luyện viên tài chính có thể tính một khoản phí cố định. Nếu may mắn, bạn sẽ có thể tính phí trả trước hàng tháng cho những khách hàng thường xuyên cần dịch vụ của bạn. Bạn cũng có thể tính một khoản phí cố định trong khoảng thời gian cụ thể, chẳng hạn như 6 tháng tư vấn.

Với những điều đã nói ở trên, đây là mức lương trung bình dành cho các huấn luyện viên tài chính. Thu nhập trung vị của các hộ gia đình Mỹ là 44.342 đô la, thấp hơn so với mức lương hàng năm của một cố vấn tài chính (87.850 đô la), nhưng đó là vì công việc này yêu cầu ít chứng chỉ hơn. Tuy nhiên, đúng là bạn có thể kiếm được nhiều hơn nếu tự mở doanh nghiệp riêng và có thêm nhiều khách hàng.

Làm thế nào để trở thành một huấn luyện viên tài chính

Trở thành một huấn luyện viên kiếm tiền không khó như bạn nghĩ. Hãy bắt đầu!

Tự tin trong việc giảng dạy giáo dục tài chính

Huấn luyện tài chính là một kỹ năng cơ bản. Bạn cung cấp giáo dục tài chính cho khách hàng và hướng dẫn họ cải thiện tình hình tài chính của họ.

Bạn phải cảm thấy thoải mái với lời dạy này. Điều quan trọng là phải hiểu những gì cần thiết để đào tạo và giảng dạy dựa trên nhu cầu của khách hàng.

Tất cả các chứng chỉ cần thiết

Chứng chỉ huấn luyện viên tài chính là điều bạn có thể cân nhắc. Hãy nhớ rằng bạn thực sự không cần bất kỳ chứng chỉ nào để trở thành huấn luyện viên tài chính.

Một trong những lợi ích của chứng chỉ là bạn có thêm mức độ tin cậy. Nó có thể đáng để điều tra. Dưới đây bạn sẽ tìm thấy các chứng chỉ huấn luyện viên tài chính tốt nhất.

Xác định lĩnh vực huấn luyện tài chính nào bạn quan tâm nhất

Tiếp theo, bạn cần phải suy nghĩ xem mình muốn tập trung vào lĩnh vực nào. Bạn có thể có kiến ​​thức về tài chính chẳng hạn.

Khách hàng có thể quan tâm đến bạn nếu bạn sắp phá sản và có thể xoay chuyển tình thế. Nếu bạn có đủ kiên nhẫn và kỷ luật để trả hết số nợ lớn, bạn có thể huấn luyện người khác.

Bất cứ khi nào có thể, hãy tìm kiếm lời khuyên tài chính từ người khác

Khi bạn đã có được vị trí thích hợp, hãy cố gắng tích lũy kinh nghiệm. Có lẽ bạn có thể theo dõi một cố vấn tài chính để hiểu quy trình tư vấn.

Điều này sẽ giúp bạn biết chiến thuật nào hiệu quả nhất với nhiều khách hàng khác nhau trước khi bắt đầu công việc kinh doanh của riêng mình. Bạn cũng có thể tìm những huấn luyện viên chia sẻ kinh nghiệm và quy trình của họ thông qua video, podcast và mạng xã hội.

Để doanh nghiệp của bạn thành công, bạn cần có các công cụ và nguồn lực phù hợp

Khi bạn đã sẵn sàng bắt đầu công việc kinh doanh của riêng mình, hãy đảm bảo bạn có những công cụ cần thiết để thành công. Bạn sẽ phải tạo một trang web cho doanh nghiệp của mình và một blog. Bạn có thể cần mua phần mềm huấn luyện tài chính để quản lý khách hàng của mình.

Phần mềm này lưu trữ điểm tín dụng, số dư tài khoản ngân hàng và dữ liệu tài chính khác của mỗi khách hàng ở một nơi, vì vậy bạn luôn có sẵn và an toàn.

Hãy nhớ rằng bạn có thể xin được việc làm huấn luyện viên tài chính cho một công ty, nhưng bạn sẽ mất đi nhiều sự tự do khi có công việc kinh doanh riêng.

Một chiến lược tiếp thị cũng cần thiết để thu hút đúng khách hàng. Dưới đây là một số mẹo để thu hút khách hàng trực tuyến.

Làm thế nào để được chứng nhận là huấn luyện viên tài chính

Như đã đề cập ở trên, việc trở thành huấn luyện viên tài chính không bắt buộc nhưng nó có thể giúp bạn tìm hiểu thêm về lĩnh vực này.

Như đã đề cập, chứng chỉ có thể mang lại cho bạn mức độ tin cậy cao hơn. Chứng nhận cũng có thể giúp khách hàng mới cảm thấy thoải mái; Suy cho cùng, khách hàng thích tin tưởng ai đó có thành tích đã được chứng minh trong lĩnh vực này.

Trước khi chọn chứng chỉ huấn luyện viên tài chính của bạn, hãy đảm bảo rằng nó hợp pháp. Có rất nhiều tổ chức và “chuyên gia” cung cấp các khóa học và hướng dẫn huấn luyện tài chính. Mặc dù chúng có thể hữu ích nhưng chắc chắn chúng không phải là những chứng chỉ chính thức mà bạn có thể đưa vào sơ yếu lý lịch của mình.

Tốt nhất là bạn nên đến các tổ chức chứng nhận được công nhận. Bằng cách này, bạn có thể chắc chắn rằng thông tin bạn đang tìm hiểu là hợp pháp và không phải là lừa đảo trực tuyến.

Các loại chứng nhận khác nhau

Mặc dù có nhiều chứng chỉ trong lĩnh vực huấn luyện tài chính nhưng chỉ có thể đạt được một số chứng chỉ. Tất cả đều được ngành công nhận là huấn luyện viên tài chính hợp lệ và các tổ chức được chứng nhận.

huấn luyện viên tài chính

Chứng chỉ này được cấp bởi Hiệp hội Giáo dục về Lập kế hoạch và Tư vấn Tài chính (AFCPE ). AFCPE, một trong những tổ chức cấp chứng chỉ tài chính hàng đầu quốc gia, sẽ đào tạo bạn cách giúp khách hàng thực hiện những thay đổi tài chính bền vững thông qua ba mô-đun giáo dục.

Tư vấn tài chính cá nhân được chứng nhận (CPFC).

Chứng chỉ này được cấp bởi Hội đồng Giáo dục Tài chính Quốc gia . Trong chương trình này, bạn sẽ học mọi thứ cần thiết để trở thành một huấn luyện viên tài chính giỏi thông qua 180 giờ đào tạo và thực hành.

Giảng viên Giáo dục Tài chính được Chứng nhận (CFEI)

Chứng chỉ này cũng có thể được cấp bởi Hội đồng Giáo dục Tài chính Quốc gia . Chương trình này sẽ cung cấp cho bạn những kỹ năng cần thiết để trở thành một giảng viên giáo dục tài chính và giúp người khác tìm hiểu về các chủ đề tài chính. Chương trình này mất khoảng 40 giờ để hoàn thành.

Huấn luyện tài chính là dành cho tôi.

Huấn luyện tài chính là một nghề nghiệp thú vị có thể thực sự tạo ra sự khác biệt trong cuộc sống của khách hàng. Đó có thể là lựa chọn nghề nghiệp tốt nhất cho bạn. Nó phụ thuộc vào việc bạn có sẵn sàng cam kết bắt đầu công việc kinh doanh của riêng mình hay không.

Bạn không cần phải bỏ công việc hàng ngày của mình (chưa), nhưng bạn phải đảm bảo rằng bạn có đủ thời gian để đáp ứng nhu cầu của khách hàng. Nếu bạn đã sẵn sàng bắt đầu tạo ra sự khác biệt bằng cách giúp đỡ người khác xây dựng nền tảng tài chính vững chắc, hãy thử ngay hôm nay!