- Gestisci le tue finanze con Excel e modelli personalizzati
- Classificare entrate e uscite in categorie dettagliate per un maggiore controllo
- Utilizza formule e grafici in Excel per automatizzare e visualizzare il tuo budget
Avere il controllo delle proprie finanze personali è essenziale oggi, soprattutto se si vogliono evitare spiacevoli sorprese a fine mese. Mentre molti hanno cercato di tenere traccia su quaderni o appunti sparsi, la tecnologia attuale, e in particolare Excel, ti consente di gestire le tue entrate e uscite in modo molto più efficiente, visivo e sicuro.
Excel è diventato il miglior alleato per chi vuole mettere in ordine i propri conti.Grazie alle sue funzioni, formule e modelli, creare e gestire un budget personale non è più un compito complicato o noioso. Vuoi sapere come farlo partendo da zero o utilizzando gli strumenti offerti da Excel? Te lo spieghiamo qui sotto.
Perché è importante creare un budget con Excel?
Un budget personale non è solo un foglio di carta con dei numeri.; è la tabella di marcia che guida le tue decisioni finanziarie ogni mese. Tieni traccia delle tue entrate e delle tue uscite Ti aiuta a individuare opportunità di risparmio, a evitare debiti inutili e a raggiungere obiettivi come un viaggio, l'acquisto di un'auto o il rimborso di un mutuo.
Excel consente di automatizzare i calcoli, registra i dati in modo chiaro e modifica o modifica i tuoi dati in qualsiasi momento. Inoltre, I modelli di budget predefiniti semplificano l'avvioe, se preferisci, puoi creare il tuo modello personalizzato, completamente adattato alle tue esigenze personali o familiari.
Per iniziare: cosa occorre prima di aprire Excel?
Prima di iniziare a creare il tuo budget, è ideale sii chiaro sulla tua situazione finanziariaPer fare questo, procurati gli estratti conto bancari degli ultimi due mesi, tutte le ricevute o fatture regolari e annota anche eventuali un reddito extra o spese insolite come pagamenti di prestiti, debiti o acquisti importanti. Raccogliendo tutte queste informazioni, Ridurrai il rischio di commettere errori o di tralasciare qualcosa di importante..
Considera inoltre se il tuo budget sarà mensile, settimanale o quindicinaleDipenderà da come percepisci il tuo reddito e da come vengono distribuiti i pagamenti nel tempo. Scegliere un intervallo temporale appropriato renderà il tuo budget più realistico e più facile da tenere aggiornato.
Come creare un budget personale in Excel passo dopo passo
Ci sono due modi principali per farlo: utilizzare un modello predefinito o crearne uno da zero. Entrambe le opzioni hanno i loro vantaggi, e l'importante è scegliere quella più adatta al proprio stile e alle proprie esigenze.
Utilizzo di un modello Excel
Excel mette a tua disposizione molteplici modelli gratuiti e a pagamento Progettato per la gestione dei budget personali. Per accedervi, basta aprire Excel e cercare i modelli relativi al budget nella sezione "Nuovo".
Selezionandone una, puoi iniziare a inserire i tuoi dati e a modificare le categorie in base alla tua situazione finanziaria. Il grande vantaggio dei modelli è che includono già formule, grafici e persino codici colore. che ti aiuterà a identificare rapidamente in quali categorie stai spendendo di più o se hai superato il limite del tuo budget.
Costruire il proprio budget partendo da zero
Se preferisci una soluzione completamente personalizzata, puoi creare un foglio di calcolo vuoto. In questo modo, avrai il controllo completo su categorie, formule e layout. Illustreremo nel dettaglio i passaggi fondamentali per farlo:
- Assegna un nome al tuo budget: Vai alla cella A1 e digita il nome del tuo budget, ad esempio "Budget giugno 2024".
- Definire le colonne principali: Nella riga 3, inserisci le intestazioni delle tue categorie principali, come "Articoli" (A3), "Entrate" (B3), "Spese" (C3) e "Capacità di pagamento" (D3).
- Compila i tuoi dati: Sotto ogni colonna, inserisci i diversi tipi di entrate e uscite regolari, indicando per ciascuno il valore corrispondente.
- Applica la formattazione dei numeri:Se si desidera che gli importi vengano visualizzati come decimali, utilizzare il pulsante Formato decimale di Excel per standardizzare la visualizzazione.
- Calcola i totali: Sotto l'elenco dei redditi, utilizzare la formula =SOMMA(B4:B14) (modificando l'intervallo di conseguenza) per ottenere il reddito totale. Fai lo stesso nella colonna delle spese.
- Determina la tua capacità di pagamento: Nella colonna D, inserisci una formula per sottrarre le spese totali dalle entrate totali. Ad esempio, = B15-C15Il risultato ti dirà se stai chiudendo il mese in attivo, in pareggio o in deficit.
Un consiglio fondamentale è quello di adattare le categorie alla propria realtàAd esempio, è possibile distinguere tra spese fisse, variabili, straordinarie o di risparmio, ottenendo così una visione molto più precisa.
Categorizza le tue spese e entrate in Excel
Una corretta classificazione è essenziale per il successo del bilancioLe categorie dovrebbero adattarsi alle tue abitudini e alle tue esigenze. Alcuni esempi di tag comuni sono:
- reddito: buste paga, lavoro extra, affitto, resi, ecc.
- Prezzi fissi: affitto, mutuo, utenze, prestiti.
- Spese variabili: cibo, trasporti, intrattenimento, abbigliamento.
- Risparmi e fondo di emergenza: trasferimenti verso conti di risparmio o di investimento.
- Debiti e ammortamenti: pagamenti tramite carta di credito, carte e finanziamenti.
- Spese straordinarie: regali, eventi, riparazioni.
Puoi essere il più specifico possibile, aggiungendo sottocategorie che ti aiutino a identificare esattamente dove vanno a finire i tuoi soldi e dove puoi tagliare se necessario. Ad esempio, nella sezione "Casa", puoi separare affitto, utenze, manutenzione e arredamento.
L'arte di registrare e analizzare i tuoi movimenti
Tenere un registro giornaliero o settimanale consente di anticipare gli squilibri ed evitare imprevisti. Molti utenti esperti di Excel consigliano di creare una tabella con più colonne, raccogliendo informazioni come data, concetto, categoria, importo e note per spese straordinarie.
Un semplice esempio di organizzazione potrebbe essere:
- Data: giorno di operazione.
- Concetto: nome del pagamento o della riscossione.
- Categoria/Sottocategoria: classificazioni dettagliate delle tue spese.
- Importo: quantità esatta di ciascun articolo.
- Saldo corrente: il denaro rimanente mese per mese, sottraendo le spese e aggiungendo le entrate.
- note: : osservazioni su operazioni specifiche o impreviste.
Non dimenticare di aggiungere una colonna del saldo cumulativo, poiché ti aiuta a monitorare l'evoluzione della tua liquidità e a individuare possibili periodi di carenza prima che diventino un problema reale.
Come sfruttare al meglio le formule e gli strumenti di Excel
Una delle grandi attrazioni di Excel è la sua capacità di automatizzare i calcoliLe formule più utili per un budget personale sono:
- =SOMMA(intervallo): Somma automatica delle tue entrate o uscite.
- =ENTRATE – SPESE: Formula per calcolare la differenza mensile e conoscere la propria capacità di pagamento.
- =SE(condizione; valore_se_vero; valore_se_falso): consente di visualizzare gli avvisi se, ad esempio, il saldo è negativo.
Inoltre, è possibile utilizzare i grafici di Excel Per visualizzare dove vanno a finire i tuoi soldi. Ad esempio, un grafico a torta per vedere la percentuale di ogni spesa o un grafico a barre per confrontare entrate e uscite durante l'anno.
E non dimenticare il tabelle dinamiche, perfetto per analizzare grandi volumi di dati ed estrarre informazioni sulle abitudini di consumo familiari o personali.
Scrittore appassionato del mondo dei byte e della tecnologia in generale. Adoro condividere le mie conoscenze attraverso la scrittura, ed è quello che farò in questo blog, mostrarti tutte le cose più interessanti su gadget, software, hardware, tendenze tecnologiche e altro ancora. Il mio obiettivo è aiutarti a navigare nel mondo digitale in modo semplice e divertente.