Comment devenir coach financier

Si vous recherchez un changement de carrière, avez-vous envisagé de devenir coach financier ? C'est une excellente façon d'aider les autres à trouver la liberté financière tout en faisant quelque chose que vous aimez. Si vous souhaitez devenir coach financier, le processus n’est pas aussi difficile qu’on le pense. Ci-dessous, nous vous guiderons à travers toutes les étapes à suivre pour devenir coach financier.

Qu'est-ce qu'un coach financier ?

Avant d’entrer dans le vif du sujet, parlons d’abord de ce qu’est un coach financier. Un coach financier aide les gens à avoir une relation positive avec l’argent. Son travail consiste à aider les gens à établir des habitudes saines de dépenses et d’épargne afin de maximiser leur richesse.

Il est facile pour les clients de vouloir faire des folies avec cette nouvelle console. jeux video ou ne pas payer votre facture de carte de crédit ce mois-ci. Vous serez un coach financier et aiderez les clients à identifier ces problèmes. Vous serez un coach financier et vous les aiderez à identifier ces problèmes (par exemple, ne pas dépenser l'argent qu'ils n'ont pas et payer leurs factures à temps).

Vos clients seront motivés pour atteindre leurs objectifs. Vous pouvez les aider à suivre leurs revenus et dépenses et à créer un budget mensuel pour différentes catégories.

Lorsque vous devenez coach financier, vous êtes en fait la pom-pom girl financière personnelle d'un client. Vous les éduquerez et les aiderez à atteindre la liberté financière. En d'autres termes… c'est un travail formidable qui peut vraiment faire une différence sur le plan personnel.

Conseiller financier ou coach financier : la différence

Bien que les titres de ces emplois semblent très similaires, un conseiller financier n’est pas la même chose qu’un coach financier.

Bien que les conseillers financiers puissent vous aider à gérer votre argent, leur objectif principal est d’appliquer certaines stratégies et produits. Un conseiller financier peut vous aider à naviguer sur le marché boursier ou à trouver le meilleur fonds pour investir dans votre 401(k).

Cependant, les conseillers financiers sont moins impliqués dans la sélection des produits et services. Ils ne fournissent pas de recommandations sur où investir l’argent. Au lieu de cela, ils aident les gens à développer des habitudes financières afin qu’ils puissent s’adapter et créer de la richesse.

Une façon de voir les choses est la suivante : en tant que coach financier, vous aiderez vos clients à économiser de l'argent en établissant un budget et en utilisant d'autres tactiques positives de gestion financière. Une fois qu’ils ont suffisamment économisé, les clients peuvent rechercher un conseiller financier pour les aider à investir leur argent.

Pourquoi ne devenez-vous pas conseiller financier ?

Il existe de nombreuses bonnes raisons pour devenir coach financier. Examinons quelques-uns d'entre eux pour vous montrer pourquoi devenir coach financier peut être la bonne décision.

Vous pourrez aider les autres

La première est probablement votre capacité à aider les autres à se sentir mieux dans leur situation financière.

Des études montrent 25 % des Américains s’inquiètent quotidiennement pour leur argent.De cette façon, vous pouvez donner à ces personnes une certaine tranquillité d’esprit concernant leurs finances. Non seulement c’est satisfaisant pour vous, mais cela a aussi un impact positif sur la vie et le bien-être de ceux qui vous aident.

Vous contrôlez votre propre emploi du temps

Quelle est la meilleure chose dans le fait d’être coach financier ? Ce qui vous permet d'être flexible et de travailler comme votre propre patron. Vous constituerez votre propre liste de clients et pourrez organiser des rendez-vous avec eux selon votre emploi du temps.

C'est un travail difficile de démarrer une entreprise de coaching, mais vous serez en mesure de planifier votre temps en fonction de ce qui est le plus important pour vous.

Il y a un potentiel de gains élevé

Nous parlerons plus tard du salaire moyen des coachs financiers, mais sachez qu'il existe un potentiel de gains important. Le travail que vous effectuez affectera combien vous gagnez. Vous pouvez gagner des montants illimités lorsque vous avez votre propre entreprise.

Combien gagne un coach financier ?

Le nombre de clients et votre expérience détermineront le salaire d’un coach financier. Un formateur expérimenté qui a connu du succès dans le domaine peut coûter plus cher qu’un débutant. De plus, un coach financier certifié peut gagner plus qu’une personne non certifiée.

Pour leurs services horaires, les coachs financiers peuvent facturer un montant forfaitaire. Si vous avez de la chance, vous pourrez facturer une provision mensuelle aux clients qui ont besoin de vos services de manière continue. Vous pouvez également facturer un forfait pour des périodes spécifiques, comme par exemple 6 mois de conseils.

Dans cette optique, voici les Les salaires des coachs financiers sont moyens Le revenu moyen des ménages américains est de 44.342 XNUMX $, soit moins que Que gagne un conseiller financier par an ? (87.850 XNUMX $), mais c'est parce que c'est un travail qui nécessite moins de certification. Cela dit, il est vrai que vous pouvez gagner plus si vous démarrez votre propre entreprise et si vous recrutez plus de clients.

Comment devenir coach financier

Devenir coach financier n’est pas aussi difficile qu’on le pense. Commençons !

Avoir confiance dans l’enseignement de l’éducation financière

Le coaching financier est une compétence fondamentale. Vous offrez une éducation financière aux clients et les guidez pour améliorer leur situation financière.

Vous devez vous sentir à l'aise avec cet enseignement. Il est important de comprendre ce qu'il faut pour former et enseigner en fonction des besoins de vos clients.

Toutes les certifications requises

La certification de coach financier est quelque chose que vous pourriez envisager. N'oubliez pas que vous n'avez besoin d'aucune certification pour devenir coach financier.

L’un des avantages des certifications est que vous bénéficiez d’un niveau supplémentaire de crédibilité. Cela vaut peut-être la peine d'enquêter. Vous trouverez ci-dessous les meilleures certifications de coach financier.

Déterminez les domaines du coaching financier qui vous intéressent le plus

Ensuite, vous devrez réfléchir aux domaines sur lesquels vous aimeriez vous concentrer. Vous pouvez avoir des connaissances en finance, par exemple.

Les clients peuvent être intéressés par vous si vous avez été au bord de la faillite et avez réussi à redresser la situation. Si vous avez la patience et la discipline nécessaires pour rembourser de grosses dettes, vous pouvez coacher les autres.

Dans la mesure du possible, demandez des conseils financiers à d’autres

Une fois que vous avez votre créneau, essayez d’acquérir de l’expérience. Vous pouvez peut-être suivre un conseiller financier pour comprendre le processus de conseil.

Cela vous aidera à voir quelles tactiques fonctionnent le mieux avec une variété de clients avant de démarrer votre propre entreprise. Vous pouvez également trouver des coachs qui partagent leur expérience et leur processus à travers des vidéos, des podcasts et des réseaux sociaux.

Pour que votre entreprise réussisse, vous avez besoin des bons outils et ressources

Lorsque vous êtes prêt à démarrer votre propre entreprise, assurez-vous de disposer des outils dont vous avez besoin pour réussir. Vous devrez créer un site Web pour votre entreprise et un blog. Vous devrez peut-être acheter un logiciel de coaching financier pour gérer vos clients.

Ce logiciel stocke les cotes de crédit, les soldes des comptes bancaires et d'autres données financières de chaque client en un seul endroit, afin que vous les ayez toujours à portée de main et en toute sécurité.

N'oubliez pas qu'il est possible de trouver un emploi en tant que coach financier dans une entreprise, mais vous perdrez une grande partie de la liberté que procure la création de votre propre entreprise.

Une stratégie marketing est également nécessaire pour attirer le bon client. Voici quelques conseils pour attirer des clients en ligne.

Comment obtenir la certification de coach financier

Comme mentionné ci-dessus, il n’est pas obligatoire de devenir coach financier, mais cela peut vous aider à en apprendre davantage sur ce domaine.

Comme mentionné, un certificat peut vous donner un niveau supplémentaire de crédibilité. La certification peut également mettre les nouveaux clients à l’aise ; Après tout, les clients préfèrent faire confiance à quelqu’un qui a fait ses preuves dans le domaine.

Avant de choisir votre certification de coach financier, assurez-vous qu’elle est légitime. Il existe de nombreuses organisations et « experts » proposant des cours et des tutoriels de coaching financier. Bien qu’elles puissent être utiles, ce ne sont certainement pas des certifications officielles que vous pouvez inclure sur votre CV.

Il est préférable de s'adresser à des organismes de certification reconnus. De cette façon, vous pouvez être sûr que les informations que vous apprenez sont légitimes et ne constituent pas une arnaque en ligne.

Différents types de certifications

Bien qu’il existe de nombreuses certifications dans le domaine du coaching financier, seules quelques-unes peuvent être obtenues. Tous sont reconnus par le secteur comme coachs financiers valables et organismes certifiés.

coach financier

Le certificat est délivré par Association pour l'éducation en conseil et planification financière.. L'AFCPE, l'un des principaux organismes de certification financière du pays, vous formera sur la façon d'aider ses clients à apporter des changements financiers durables à travers trois modules éducatifs.

Consultant financier personnel certifié (CPFC).

Le certificat est délivré par Le Conseil National des Educateurs Financiers. Dans ce programme, vous apprendrez tout ce dont vous avez besoin pour devenir un coach financier compétent pendant 180 heures de formation et de pratique.

Instructeur certifié en éducation financière (CFEI)

Cette certification peut également être obtenue auprès de Le Conseil National des Educateurs Financiers. Ce programme vous donnera les compétences dont vous avez besoin pour devenir professeur d'éducation financière et aidera les autres à se renseigner sur des sujets financiers. Il faut environ 40 heures pour terminer le programme.

Le coaching financier est fait pour moi.

Le coaching financier est une carrière enrichissante qui peut réellement faire une différence dans la vie de vos clients. Cela pourrait être la meilleure option de carrière pour vous. Cela dépend si vous êtes prêt à vous engager à créer votre propre entreprise.

Vous n'êtes pas (encore) obligé de quitter votre emploi quotidien, mais vous devez vous assurer de disposer de suffisamment de temps à consacrer à répondre aux besoins de vos clients. Si vous êtes prêt à commencer à faire une différence en aidant les autres à bâtir une base financière solide, essayez-le dès aujourd'hui !